Une méthode en quatre temps, sans pression commerciale
Mon métier n'est pas de vous vendre un produit, mais de vous faire prendre de meilleures décisions. Voici exactement comment se déroule un accompagnement, du premier appel au suivi dans le temps.
L'échange découverte, offert, 30 à 45 minutes
En visio ou par téléphone. Vous m'exposez votre situation et vos questions ; je vous donne un premier niveau de lecture honnête, y compris si la conclusion est « votre situation actuelle est déjà bien réglée ». Si vous avez utilisé un simulateur du site, j'arrive avec vos chiffres déjà analysés.
L'étude personnalisée
Je reconstitue votre situation complète : revenus, fiscalité, contrats existants, protection sociale, objectifs. Vous recevez une étude chiffrée avec des scénarios comparés, jamais une recommandation sans les chiffres qui la justifient.
La mise en place
Si une solution vous convient, je m'occupe de la mise en œuvre administrative de bout en bout. Le cadre de ma rémunération vous est présenté par écrit avant toute souscription, conformément à la réglementation applicable aux intermédiaires en assurance.
Le suivi dans la durée
Un patrimoine se pilote : point annuel, ajustement aux évolutions fiscales (barème, plafonds, lois de finances) et aux évolutions de votre vie, installation, association, enfant, cession, changement de statut.
Mon cadre d'exercice, en toute transparence
J'exerce en tant que mandataire d'intermédiaire en assurance (MIA), pour le compte d'un courtier en assurance immatriculé au registre unique de l'ORIAS sous le n° 18000404, vérifiable sur orias.fr. Ce statut encadre strictement mon devoir de conseil : analyse de vos exigences et besoins, remise d'une information précontractuelle complète, et formalisation écrite de la recommandation.
Je ne suis pas rattaché à une banque : je sélectionne les contrats parmi les compagnies avec lesquelles je travaille, en fonction de votre situation. Et quand un sujet dépasse mon périmètre réglementaire (conseil en investissements financiers, droit, expertise comptable), je vous le dis et je vous oriente vers le bon professionnel, notaire, avocat fiscaliste ou expert-comptable.